Назад к блогу

Взыскание неустойки, процентов и штрафов с должника в 2025 году

Как правильно рассчитать взыскания, опираясь на законы и судебную практику? Узнайте порядок действий и советы юристов!

64.png

Как правильно рассчитать сумму взыскания? В каких случаях можно потребовать неустойку, а когда — проценты за пользование чужими средствами? Ответы на эти вопросы помогут избежать ошибок и эффективно защитить свои права.

В статье мы разберём общие вопросы взыскание компенсации с должника и проанализируем свежую судебную практику, чтобы вы могли успешно взыскать долг с должника.

Уже есть вопросы к юристу? Запишитесь на консультацию, заполнив эту заявку: мы проанализируем ситуацию и расскажем о рисках. Это бесплатно.

%%type:widget, id:document, name:quiz%%

Оглавление

В чём отличие неустойки, процентов и штрафов?

1. Неустойка: компенсация за нарушение условий

Неустойка — это сумма, которую должник обязан выплатить, если нарушил обязательства по договору. Она служит компенсацией за неудобства и потери, которые понёс кредитор из-за несоблюдения сроков или других условий.

  • Когда применяется? Например, при просрочке оплаты по договору аренды или поставки товара.
  • Как рассчитывается? Обычно в процентах от суммы обязательства за каждый день просрочки (например, 1/300 ключевой ставки ЦБ РФ).

Например, ООО «А» поставило товар ООО «Б» с задержкой на 30 дней. В договоре была прописана неустойка в размере 0,1% от суммы поставки за каждый день просрочки. Суд взыскал с ООО «А» 15 000 рублей в качестве неустойки.

2. Проценты: плата за пользование чужими деньгами

Проценты за пользование чужими средствами — это компенсация за то, что должник неправомерно использует деньги кредитора. Они применяются даже если неустойка не прописана в договоре.

  • Когда применяется? Например, если деньги за выполненные работы не были вовремя перечислены.
  • Как рассчитывается? По ключевой ставке ЦБ РФ за каждый день пользования деньгами.

Например, гражданин К. не выплатил долг гражданке Л. в срок. Суд постановил взыскать не только основную сумму долга, но и проценты за пользование чужими средствами в размере 5 000 рублей.

3. Штраф: мера наказания за нарушение

Штраф — это фиксированная сумма, которая взыскивается с должника в наказание за нарушение. Она чаще всего встречается в договорах и реже применяется в судебной практике.

  • Когда применяется? Например, за нарушение условий договора (несвоевременную сдачу работы, некачественный ремонт).
  • Как устанавливается? Сумма штрафа указывается в договоре или определяется законом.

Например, ИП С. нарушил условия договора подряда, что привело к срыву сроков проекта. По решению суда ИП С. выплатил заказчику штраф в размере 50 000 рублей, установленный в договоре.

Понимание разницы между этими терминами поможет правильно требовать компенсацию с должника. Например, если он не оплатил долг вовремя, можно потребовать проценты за пользование деньгами и неустойку, если она была прописана в договоре. А вот штраф потребовать можно только в том случае, если это прямо указано в условиях договора.

Если вы хотите разобраться, что именно вам положено, или подготовить претензию, не стесняйтесь обращаться к юристам за помощью. Судебная практика показывает, что грамотное оформление требований — залог успешного взыскания.

Расчёт неустойки, процентов и штрафов с примерами

Взыскание неустойки, процентов и штрафов с должника часто начинается с их правильного расчёта. От этого зависит, насколько обоснованно суд примет ваши требования. В этой главе мы разберём, как рассчитывать суммы, а также приведём примеры и реальную судебную практику.

1. Как рассчитать неустойку?

Формула для расчёта:

Неустойка = Сумма долга × Процентная ставка × Количество дней просрочки

Например, ООО «СтройДом» задержало поставку стройматериалов на 20 дней. В договоре указана неустойка 0,05% от суммы долга (1 000 000 рублей) за каждый день просрочки.

Закон о защите прав потребителей предусматривает три ставки неустойки: 0,5%, 1% и 3%. Для услуг действует ставка 3%.

Когда и как начисляется неустойка?

Если исполнитель нарушил сроки выполнения работы, он обязан выплатить вам неустойку в размере 3% от стоимости услуги за каждый день просрочки (или за каждый час, если срок указан в часах). Если стоимость услуги в договоре не прописана, расчет ведется от общей цены заказа.

Например, вы заказали мебель на сумму 50 000 рублей. Изготовление задержали на 10 дней.

Неустойка = 50000 × 3%× 10 = 15000 рублей.

Если в договоре указана неустойка меньше 3%, это условие считается незаконным и ущемляющим права потребителя. Например, в договоре на изготовление мебели нельзя установить неустойку в размере 1%.

При этом, сумма неустойки не может превышать стоимость договора.
Если ваша услуга стоит 87 000 рублей, но расчёт неустойки дал сумму 247 950 рублей (за 90 дней просрочки), то взыскиваемая неустойка будет ограничена 87 000 рублей.

Кроме того, неустойка не отменяет основное обязательство. Например, если исполнитель задержал сдачу работы, он обязан выплатить вам неустойку за просрочку, но это не освобождает его от необходимости выполнить обязательство.

Пример из реальной жизни

Вы заключили договор с веб-разработчиком на создание сайта за 100 000 рублей. Срок выполнения — 2 месяца. Прошло 3 месяца, а сайт до сих пор не готов.

Ваша неустойка составит:
100 000 ×3% × 30 = 90 000 рублей.

Разработчик обязан выплатить вам эту сумму за просрочку, но всё равно обязан завершить проект и передать вам готовый сайт.

Кроме того, вы можете воспользоваться нашим онлайн-калькулятором для расчёта неустойки за невыполнение требований покупателя в срок.

2. Как рассчитать проценты за пользование чужими средствами?

Проценты начисляются за каждый день пользования деньгами, даже если неустойка не предусмотрена договором.

Формула для расчёта:

Проценты = Сумма долга × Ключевая ставка ЦБ × Количество дней просрочки / 365

Например, Иванов взял в долг у Сидорова 100 000 рублей и не вернул их вовремя. Ключевая ставка ЦБ РФ на дату расчёта — 8%. Просрочка составила 50 дней. Проценты составят 1095 рублей.

3. Как рассчитать штраф?

Штраф — это фиксированная сумма или процент от обязательства, указанная в договоре.

Например, в договоре указано, что за нарушение сроков сдачи работ подрядчик должен выплатить заказчику штраф в размере 5% от стоимости договора в 500 000 рублей.

Штраф = 500 000 × 0,05 = 25 000 рублей.

Когда неустойку можно уменьшить?

Суд может уменьшить неустойку только при выполнении двух условий:

  • Должник подал ходатайство о снижении неустойки.
  • Неустойка несоразмерна последствиям нарушения. Если взыскать неустойку в полном размере, это приведёт к необоснованной выгоде для кредитора.

Как суд определяет несоразмерность?

Суд оценивает:

  • стоимость товаров, работ или услуг;
  • сумму договора и другие финансовые параметры.

Но трудное экономическое положение должника или его финансовые проблемы не будут основанием для снижения неустойки. Должник должен доказать, что сумма неустойки действительно несоразмерна.

Например, стороны заключили договор, где прописали условие: «Неустойка соразмерна последствиям нарушений». Однако должник доказал, что ставка в 0,9% от цены услуг за каждый день просрочки была чрезмерной. Суд решил:

  • ставка неустойки слишком высокая;
  • даже если стороны договорились о соразмерности, суд вправе снизить неустойку, если она чрезмерна.

Можно ли избежать уменьшения неустойки?

Чтобы неустойку не уменьшили, пропишите её размер по ставке рефинансирования ЦБ на момент заключения договора. По закону её снижение ниже этой ставки недопустимо, так как она представляет минимальную плату за пользование средствами. Суд уменьшит неустойку только если она явно несоразмерна последствиям нарушения.

А что на практике?

Рассмотрим, как на деле взыскивают неустойку и проценты при просрочке возврата долга.

Клиент дал взаймы на год 500 тыс. организации под проценты. Стороны предусмотрели заранее в договоре, что за пользование займом заёмщик обязан выплачивать займодавцу проценты по ставке 17% годовых. Проценты выплачиваются ежемесячно, не позднее 1 числа, начиная с месяца, следующего за получением займа.

Если заёмщик нарушит сроки возврата займа или уплаты процентов, займодавец имеет право потребовать досрочный возврат всей суммы займа, а также начислить неустойку в размере 0,1% от суммы долга за каждый день просрочки.

В итоге заёмщик возвратил лишь часть суммы займа в размере 100 000 руб. и выплатил проценты за всё время – 69 589 руб. Но остался долг – 400 000 руб., проценты – 33 947 руб. и накапала неустойка – 21 600 руб.

В марте 2023 мы подали иск, в котором требовали вернуть долг, а уже в мае 2023 суд вынес решение в пользу Клиента!

19 (25).png

Остались вопросы к юристу? Запишитесь на бесплатную консультацию, заполнив эту форму: мы проанализируем ситуацию и расскажем о рисках.

Ваш DestraLegal

%%type:widget, id:document, name:quiz%%

%%type:compensation, id:document%%

Помощь юриста
Юрист решит вашу проблему под ключ. Узнайте шансы на успех и задайте вопросы бесплатно.

Задать вопрос

Помощь юриста
Юрист проконсультирует, составит документы за вас и подаст их. Узнайте шансы на успех и задайте вопросы бесплатно.
lawyers
Юристы DestraLegal.ru готовы помочь

Задать вопрос

lawyers
Юристы DestraLegal.ru готовы помочь
Остались вопросы? Спросите юриста
Вам ответит автор статьи
Имя
Телефон *
Задать вопрос
Читайте другие статьи
Смотреть все
Иск по защите прав потребителей
Сколько стоит подать иск?
Что делать, если попал в аварию?
Смотреть все
4.95 57