Преднамеренное банкротство

Банкротство - признанная арбитражным судом или наступившая в результате завершения процедуры внесудебного банкротства гражданина неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

В связи с тем, что благодаря данной процедуре появляется возможность не платить по долгам, некоторые должники могут злоупотреблять своим правом и намеренно довести себя до состояния банкрота.

В статье будем разбираться с тем, каким образом вы можете легально освободиться от долгов, изучим признаки намеренного банкротства и его последствия. Но если же у вас уже есть понимание, что вы не хотите самостоятельно разбираться в этом вопросе и планируете доверить подготовку необходимых документов специалисту, то заполните заявку на бесплатную консультацию с юристом DestraLegal.ru.

%%type:widget, id:bankruptcy, name:quiz%%

Оглавление

• Ключевое о банкротстве
• Как инициировать процедуру банкротства?
• Что такое преднамеренное банкротство и каковы риски?

Ключевое о банкротстве

Для начала стоит разобраться с признаками организации, которая может быть признана банкротом. Так, согласно ст. 3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" к признакам можно отнести:

• Юридическое лицо считается неспособным удовлетворить требования кредиторов 1) по денежным обязательствам, 2) о выплате выходных пособий 3) и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, 4) и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанность не исполнены им в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены.

Состав и размер денежных обязательств

• определяются на дату подачи в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом;
• определяются в рублях по курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации, на дату введения каждой процедуры, применяемой в деле о банкротстве.

Для определения наличия признаков банкротства должника учитываются:

• размер денежных обязательств, в том числе размер задолженности за переданные товары, выполненные работы и оказанные услуги;
• суммы займа с учетом процентов, подлежащих уплате должником;
• размер задолженности, возникшей вследствие неосновательного обогащения;
• размер задолженности, возникшей вследствие причинения вреда имуществу кредиторов.

За исключением обязательств перед гражданами, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, обязательств по выплате компенсации сверх возмещения вреда, обязательств по выплате вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, а также обязательств перед учредителями (участниками) должника, вытекающих из такого участия.

Кто может обратиться в суд?

Правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом обладают должник, конкурсный кредитор, уполномоченные органы, а также работник, бывший работник должника, имеющие требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда.

При этом конкурсный кредитор, работник, бывший работник должника могут обратиться в суд с даты вступления в законную силу решения суда, арбитражного суда или судебного акта о выдаче исполнительных листов на принудительное исполнение решений третейского суда о взыскании с должника денежных средств.

Когда руководитель должника обязан обратиться в суд?

Руководитель должника обязан обратиться с заявлением должника в арбитражный суд в случае, если:

• удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения должником денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей и (или) иных платежей в полном объеме перед другими кредиторами;
• органом должника, уполномоченным в соответствии с его учредительными документами на принятие решения о ликвидации должника, принято решение об обращении в арбитражный суд с заявлением должника;
• органом, уполномоченным собственником имущества должника - унитарного предприятия, принято решение об обращении в арбитражный суд с заявлением должника;
• обращение взыскания на имущество должника существенно осложнит или сделает невозможной хозяйственную деятельность должника;
• должник отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества;
• имеется не погашенная в течение более чем трех месяцев по причине недостаточности денежных средств задолженность по выплате выходных пособий, оплате труда и другим причитающимся работнику, бывшему работнику выплатам в размере и в порядке, которые устанавливаются в соответствии с трудовым законодательством

Мораторий на возбуждение дел о банкротстве

Для обеспечения стабильности экономики в исключительных случаях (при чрезвычайных ситуациях природного и техногенного характера, существенном изменении курса рубля и подобных обстоятельствах) Правительство Российской Федерации вправе ввести мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами.

В период действия моратория проценты за пользование чужими денежными средствами (ст. 395 ГК РФ, неустойка (ст. 330 ГК РФ), пени за просрочку уплаты налога или сбора (ст. 75 НК РФ), а также иные финансовые санкции не начисляются на требования, возникшие до введения моратория, к лицу, подпадающему под его действие (пп. 2 п. 3 ст. 9.1, абз. 10 п. 1 ст. 63 Закона о банкротстве).

В частности, это означает, что не подлежит удовлетворению предъявленное в общеисковом порядке заявление кредитора о взыскании с такого лица финансовых санкций, начисленных за период действия моратория. Лицо, на которое распространяется действие моратория, вправе заявить возражения об освобождении от уплаты неустойки (пп. 2 п. 3 ст. 9.1, абз. 10 п. 1 ст. 63 Закона о банкротстве) и в том случае, если в суд не подавалось заявление о его банкротстве.

Важно! Вместе с тем, если при рассмотрении спора о взыскании неустойки или иных финансовых санкций, начисленных за период действия моратория, будет доказано, что ответчик, на которого распространяется мораторий, в действительности не пострадал от обстоятельств, послуживших основанием для его введения, и ссылки данного ответчика на указанные обстоятельства являются проявлением заведомо недобросовестного поведения, суд в зависимости от обстоятельств дела и с учетом характера и последствий поведения ответчика может удовлетворить иск полностью или частично, не применив возражения о наличии моратория.

С мораторием мы столкнулись в 2022 году. Его ввели постановлением Правительства с 1 апреля 2022 года на 6 месяцев. Мораторий действовал на широкий круг лиц: под него попадали все люди, организации и ИП (исключение составили только проблемные застройщики). Запрет касался только заявлений о банкротстве со стороны кредиторов. Сами должники могли обратиться в суд. Мораторий не затронул и те банкротные дела, которые начались до него: их не приостановили и не прекратили.

Процедуры при банкротстве

• наблюдение - процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику в целях обеспечения сохранности его имущества, проведения анализа финансового состояния должника, составления реестра требований кредиторов и проведения первого собрания кредиторов;
• финансовое оздоровление - процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности в соответствии с графиком погашения задолженности;
• внешнее управление - процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику в целях восстановления его платежеспособности;
• конкурсное производство - процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику, признанному банкротом, в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов;
• мировое соглашение - процедура, применяемая в деле о банкротстве на любой стадии его рассмотрения в целях прекращения производства по делу о банкротстве путем достижения соглашения между должником и кредиторами.

%%type:widget, id:bankruptcy, name:quiz%%

Как инициировать процедуру банкротства?

Вам потребуется составить заявление в произвольной форме, но с обязательным указанием реквизитов и контактных данных суда, обеих сторон судебного процесса, обстоятельств возникновения долгов и любых иных сведений, напрямую связанных с материальным положением юридического лица.

Перед подготовкой заявления лучше всего сперва обратиться за помощью к юристу. В интернете есть масса бесплатных шаблонов, однако они зачастую не учитывают подводных камней актуальную практику, что выливается в потери в суде - к нам часто обращаются уже после возникновения трудностей от некачественных документов. Чтобы обратиться к нашему юристу для помощи, заполните форму по ссылке, и с вами свяжутся для первичной бесплатной консультации.

При добровольной процедуре банкротства необходимо приложить следующие документы:

• учредительные документы;
• бухгалтерская и финансовая отчётность;
• решение учредителя или протокол собрания участников, на котором принято решение об обращении в суд для прохождения процедуры банкротства;
• копия акта проверки инспекцией налоговой службы, если это подтверждает финансовую несостоятельность.

Далее - подача заявления. Обращение в суд происходит в следующем порядке:

• за 15 дней известить о банкротстве вторую сторону дела. Если заявление подаёт кредитор, он направляет извещение о процедуре банкротства должнику. Если инициатором выступает сама организация, она извещает кредиторов;
• по истечении указанного ранее времени подать документы в суд.

Затем начинается производство по делу и банкротство проходит через "стадии", о которых говорили ранее: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство.

Важно! На любом из этапов можно прийти к мировому соглашению. Например, договориться с кредиторами об изменении графика платежей.

Последствия банкротства

• переход управления компанией стороннему лицу;
• запрет на заключение сделок;
• списание налоговых долгов;
• публикация в открытых источниках информации о несостоятельности фирмы;
• исключение компании из реестра.

От чего зависит исход дела?

• Судьи, рассматривающего дела;
• Финансового управляющего, который делает заключение о наличии либо отсутствии признаков преднамеренного и фиктивного банкротства;
• Юристов, которые готовят документы в суд, вырабатывают правовую позицию и помогают в сборе доказательств.

Что такое преднамеренное банкротство и каковы риски?

Преднамеренным банкротством называются совокупность действий (или бездействие), которая заведомо влечёт неспособность гражданина удовлетворить требования кредиторов по финансовым (в том числе долговым) обязательствам и/или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей. Это общая формулировка, которая закреплена и в УК РФ, и в КоАП РФ. Как вы могли понять, за такое действие может наступить даже уголовная ответственность:

Как чаще всего осуществляется преднамеренное банкротство?

• Должник берёт максимальную сумму кредита или большое количество мелких кредитов;
• Осуществляет расходование выделенных средств не по назначению;
• Продаёт или дарит родственникам и заинтересованным лицам своё имущество;
• Заявляет о своём банкротстве, когда появляются его формальные признаки (задолженность в полмиллиона рублей или больше, трёхмесячная или более длительная просрочка по платежам, недостаточное для закрытия долга имущество).

Как доказывается?

Выявлением и доказательством факта преднамеренного банкротства занимается финансовый управляющий. Приблизительный алгоритм следующий:

• Производится расчёт коэффициентов платежеспособности должника;
• Выявляются временные промежутки, когда платежеспособность должника резко падала, выясняются причины этого;
• Сопоставляется полученная информация и информация о сроках получения кредитов;
• Производится анализ движения денежных средств на счетах гражданина и совершённых им за последние три года сделок;
• Выявляются правонарушения, связанные с уплатой налогов и сборов;
• Производится анализ кредитной истории должника;
• Проверяется, привлекался ли должник к ответственности за мошенничество, экономические преступления.

Если вы находитесь на стороне кредитора, то в рамках процесса также имеете право заявить о недобросовестности должника посредством подачи ходатайства. Выглядит оно примерно так:

Заявитель является ___ (арбитражным управляющим; конкурсным кредитором; представителем уполномоченного органа; представителем федерального органа исполнительной власти, органа исполнительной власти субъекта Российской Федерации, органа местного самоуправления по месту нахождения должника; лицом, предоставившим обеспечение для проведения финансового оздоровления) в деле о банкротстве ___ (наименование или Ф.И.О. должника), что подтверждается ___.

В соответствии с п. 2 ст. 34 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" указанные в п. 1 ст. 34 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" лица в ходе любой процедуры, применяемой в деле о банкротстве, вправе обращаться в арбитражный суд с ходатайством о назначении экспертизы в целях выявления признаков преднамеренного или фиктивного банкротства и совершать предусмотренные Федеральным законом от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" процессуальные действия в арбитражном процессе по делу о банкротстве и иные необходимые для реализации предоставленных прав действия.

В связи с ______, а именно: _____, что подтверждается _____, у Заявителя есть основания полагать наличие признаков фиктивного и преднамеренного банкротства ______ (наименование или Ф.И.О. должника).

В соответствии с ч. 3 ст. 82 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, вправе ходатайствовать о привлечении в качестве экспертов указанных ими лиц или о проведении экспертизы в конкретном экспертном учреждении, заявлять отвод эксперту; ходатайствовать о внесении в определение о назначении экспертизы дополнительных вопросов, поставленных перед экспертом; давать объяснения эксперту; знакомиться с заключением эксперта или сообщением о невозможности дать заключение; ходатайствовать о проведении дополнительной или повторной экспертизы.

Заявитель гарантирует возмещение расходов на проведение указанной экспертизы в порядке, установленном ст. 108 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании вышеизложенного и руководствуясь п. 2 ст. 34 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", Постановлением Правительства Российской Федерации от 27.12.2004 N 855 "Об утверждении Временных правил проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства", ст. ст. 82, 108 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, ходатайствую:

1. о назначении экспертизы в целях выявления признаков преднамеренного или фиктивного банкротства ______ (наименование или Ф.И.О. должника);
2. в качестве эксперта прошу привлечь ______ (Ф.И.О., наименование экспертного учреждения);
3. о внесении в определение о назначении экспертизы следующих дополнительных вопросов, поставленных перед экспертом: ______.

Как показывает практика, управляющие и кредиторы часто заявляют о наличии фактов преднамеренного банкротства, однако суды, отказывая в удовлетворении заявленного требования ссылаются на недоказанность.

Например, в Определении Верховного Суда РФ от 08.10.2024 № 307-ЭС24-17084 по делу N А56-8405/2023 указано, что "___ процедура реализации имущества должника завершена, должник освобожден от исполнения требований кредиторов, поскольку признаки преднамеренного (фиктивного) банкротства не выявлены, обстоятельства, свидетельствующие о злоупотреблении должником своими правами не установлены ___".

Несмотря на минимальный шанс привлечения к ответственности за преднамеренное банкротство, мы советуем добросовестно относиться к своим долгам и не допускать действий в обход закона.

Если вы находитесь в тяжелом финансовом положении и намерены законно списать долги, перед подготовкой заявления лучше всего сперва обратиться за помощью к юристу. В интернете есть масса бесплатных шаблонов, однако они зачастую не учитывают подводных камней актуальную практику, что выливается в потери в суде - к нам часто обращаются уже после возникновения трудностей от некачественных документов. Чтобы обратиться к нашему юристу для помощи, заполните форму по ссылке, и с вами свяжутся для первичной бесплатной консультации.

%%type:widget, id:bankruptcy, name:quiz%%

Отстаивайте свои права с DestraLegal. Это просто 💙

%%type:compensation, id:bankruptcy%%